Francesco Condoluci In Mexiko ist bekannt, dass Drogenkartelle für Fentanyl und andere Betäubungsmittel in Kryptowährungen (im Gegenwert von mehreren Millionen Dollar) bezahlen. Aber auch in unserem Land betreibt die Ndrangheta schon seit einiger Zeit Kryptowährungen. Und zwar in einem solchen Ausmaß, dass selbst die ABI (Italienische Bankenvereinigung) wiederholt angeprangert hat, dass kriminelle Organisationen zunehmend Krypto-Aktivitäten ausnutzen, um illegale Gelder zu verstecken und in die ganze Welt zu transferieren. Dabei „nutzen sie die Schwachstellen des Systems und die Schwierigkeiten bei der Nachverfolgung von Transaktionen aus“.
Tatsächlich entwickelt sich der italienische Regulierungsrahmen für Kryptowährungen weiter. Trotz der Versuche, ihre Ausgabe, ihr Angebot und die Erbringung von Dienstleistungen zu regulieren, gibt es Lücken zu schließen (Kryptovermögenswerte gelten nicht als gesetzliches Zahlungsmittel, werden aber zu den digitalen Vermögenswerten gezählt) und Auslegungsschwierigkeiten. Bei diesen Schwierigkeiten hat sicherlich auch das jüngste Urteil 1760.2025 des Kassationsgerichts nicht geholfen, mit dem im vergangenen Januar die gegen einen der Steuerhinterziehung beschuldigten Steuerzahler angeordnete Beschlagnahme von Bitcoins als Beweismittel aufgehoben wurde, da „Kryptowährungen nicht als direkter Gewinn aus einer Steuerstraftat angesehen werden können“. Eine Entscheidung, die bestätigt, dass Kryptowährungen, da sie kein gesetzliches Zahlungsmittel sind und starken Marktschwankungen unterliegen, tatsächlich nicht mit der Höhe der hinterzogenen Steuern in Euro gleichgesetzt werden können.
Wie können wir es den Behörden ermöglichen, diese Vermögenswerte rasch in herkömmliche Währungen umzuwandeln und so ihre Beschlagnahme und Verwendung durch den Staat zu erleichtern? „Die Gesetzgebung muss völlig überdacht werden.“ So zu denken ist Ranieri Razzante, Professor für Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung an der Universität Bologna und Präsident der italienischen Vereinigung der Geldwäschebeauftragten (AIRA), ist eine der maßgeblichsten Stimmen Italiens auf dem Gebiet der Verhinderung von Geldwäsche und illegaler Kapitalverwendung.
Herr Prof. Razzante, beginnen wir von vorne: Sie beschäftigen sich seit Jahren mit der Bekämpfung von Geldwäsche und Wucher. Aus den Nachrichten erfahren wir, dass die Entwicklung der Technologie und des digitalen Ökosystems Tausende von Möglichkeiten für illegale Finanzbewegungen geboten hat. Sind Wirtschaftsdaten heute die interessantesten Daten aus Sicht der sogenannten „4.0“-Untersuchungen? Aber sind sie wirklich leicht abzufangen?
„Geldbewegungen generell abzufangen ist gar nicht so einfach. Dies gilt umso mehr, wenn sie unbemerkt und durch Methoden geschehen, die nicht vollständig nachvollziehbar sind. Doch selbst wenn sie über offizielle, Bank- und Finanzkanäle erfolgen, ist es sehr schwierig, sie auf den wahren „Auftraggeber“ zurückzuführen. Wir dürfen nicht vergessen, dass Geldwäsche von Ahnungslosen und nicht von Kriminellen durchgeführt wird, die über das nötige Kapital verfügen, um das Geld aus ihren Verbrechen zu waschen!
Wie hat sich Ihrer Erfahrung nach die Vorgehensweise der Kriminellen in diesem Bereich verändert, nämlich von traditionellen zu digitalen Geldwäscheaktivitäten?
„Die Techniken der digitalen Geldwäsche reichen von der Verwendung von Kryptowährungen und Kryptoassets im Darknet oder über dezentrale Plattformen und in nicht kooperativen Ländern bis hin zur Verwendung anonymer Konten oder jedenfalls Kreditkarten, die nicht auf den Namen des Eigentümers registriert sind oder sich im Besitz von Personen befinden, denen sie offenbar gehören.“
Auch traditionelle Kanäle, wie beispielsweise ganz normale Online-Konten, werden genutzt, um Bewegungen von Personen mit einem mit den Algorithmen der Banken kompatiblen Profil zu übermitteln, möglicherweise in Richtung ausländischer juristischer Personen, nicht notwendigerweise in nicht kooperativen Ländern.
Die Fahrzeuge sind sehr unterschiedlich und ich bitte die Leser stets, nicht zu glauben, dass es sich dabei zwangsläufig um „nicht auffindbare“ Instrumente handelt. Dies ist eine falsche Darstellung der Realität: Auch wer online agieren möchte, benötigt, genau wie beim Trading, Girokonten und Wallets. Hören wir auf, an Koffer voller Bargeld zu denken.“
Wirtschaftsdaten sind zugleich die sensibelsten Daten, da sie heute nicht nur Aufschluss über unsere Leistungsbilanz geben, sondern auch über unser Leben, unsere Gewohnheiten und unseren Konsum. In letzter Zeit gab es viele Fälle von Datenschutzverletzungen bei Bankbewegungen …
„Finanz- und Wirtschaftsdaten sind das Ziel von Fälschern, Hackern und Ermittlungsfirmen. Aber auch der Staaten. Glücklicherweise werden sie auch von der Polizei genutzt, allerdings mit klaren Berechtigungen und mithilfe hochentwickelter Tools zum Schutz der Privatsphäre.
Dies bedeutet zwar nicht, dass es keinen unbefugten oder unerwünschten Zugriff auf Datenbanken geben kann, es ist jedoch eine Pathologie. Ohne die Finanz- und Vermögensdaten eines jeden von uns wäre beispielsweise der Kampf gegen Steuerhinterziehung und Geldwäsche nahezu unmöglich.
Ich erinnere mich, dass selbst für die Behörden und die Polizeikräfte strenge Einsatzregeln gelten. Verstöße stellen für jedermann eine Straftat dar und werden streng bestraft. Ein Regierungsentwurf wird derzeit vom Parlament geprüft, der neue Arten von Vorfällen einführt, die der Cybersicherheitsagentur gemeldet werden müssen, wie etwa solche, die – konkret – den nicht autorisierten internen Zugriff auf Organisationen betreffen.»
Besteht durch die Verschärfung der Kontrollen nicht die Gefahr, dass es zu einem „Sicherheitsschlüssel“ verkommt?
„Ich glaube nicht, wenn es gut gemanagt wird. Verbrechen müssen bekämpft werden, die Privatsphäre von Kriminellen hat nicht den gleichen Wert wie die von guten Menschen. Unsere Gesetze zum Datenschutz, zur Geldwäschebekämpfung und zur Mafiabekämpfung sind in diesem Punkt eindeutig und bieten Schutz.“
Wie beurteilen Sie die Entwicklung der Vorschriften zur Geldwäschebekämpfung im digitalen Zeitalter und welche Herausforderungen ergeben sich bei ihrer praktischen Anwendung?
„Europa verfügt über hochmoderne Regeln und Italien sticht bei deren Anwendung hervor. Auch die präventiven Maßnahmen unserer Behörden, insbesondere der UIF, stehen absolut im Einklang mit den internationalen Regeln und bewährten Verfahren, insbesondere denen der FATF.
Vielleicht sollten wir einfach die verfügbaren Instrumente zur Identifizierung von Kunden und Unternehmensketten stärken, auch wenn wir dafür vielleicht ein wenig Vertraulichkeit und Bankgeheimnis opfern müssten. Doch dazu wären Vereinbarungen erforderlich, die auf globaler Ebene meines Erachtens nicht so leicht zu erreichen wären.“
Sie haben kürzlich auf einer Konferenz das Thema der „Wiedererlangung“ beschlagnahmter Krypto-Assets angesprochen. Können Sie das genauer erklären?
„Dank der außerordentlichen Ermittlungskapazität unserer Strafverfolgungsbehörden nehmen die Beschlagnahmungen von Kryptowährungen zu. Angesichts der extremen Volatilität und Rückverfolgbarkeit dieser Instrumente ist es verständlich, dass sie sehr schwer umzusetzen sind.
Das Problem besteht daher in zweierlei Hinsicht: Erstens müssen Ermittler und Justiz mit Werkzeugen ausgestattet werden, mit denen sie illegale Transaktionen identifizieren können, die nur am Rande auf autorisierten Plattformen durchgeführt werden, zweitens im Internet und auf Suchmaschinen auffallen, die denjenigen unbekannt sind, die saubere Investitionen tätigen wollen.
Wenn es dann später zu einer Verfolgung kommt und Sie mit der Beschlagnahme illegaler Erlöse aus Krypto-Assets fortfahren möchten, ist die Möglichkeit, die Wallet oder das Instrument, das sie enthält, zu „sperren“, nicht so einfach wie bei Immobilien oder einem Auto.
Hierfür benötigen Sie sofort einen „Umrechner“ des Wertes beispielsweise in Euro und anschließend ein Unterhaltskonto, welches weder bei einer Polizeidienststelle noch bei einem Gericht auffindbar ist! Daher muss eine Regelung erarbeitet werden, die den Staatsanwälten Instrumente an die Hand gibt, mit denen sie den Preis und Wert dieser beschlagnahmten Vermögenswerte sofort „festsetzen“ und sie dem Staat zur Verfügung stellen können, wie dies bei anderen Vermögenswerten der Fall ist.“
Und welche wesentlichen Auswirkungen hat die Cybersicherheit auf die nationale Sicherheit, d. h. wie können wir die Nutzung von Daten wirksam mit dem Schutz individueller Freiheiten in Einklang bringen (siehe die Fälle von Paragon, Equalize und dergleichen)?
„Eine ausgewogene Nutzung der Daten wird erreicht, wenn wir eine Übereinstimmung von Bedingungen erreichen, die gleichermaßen wichtig und strategisch sind, um sie zu sichern. Zunächst einmal das Bewusstsein für ihren Wert und ihre Bereitschaft, sie Dritten zur Verfügung zu stellen.
Dann die rechtliche Verantwortung derjenigen, die sie erhalten und derjenigen, die sie verwenden. Drittens: Transparenz der Beschaffungs- und Nutzungstechniken.
Als nächstes müssen strenge Regeln für die Cybersicherheit gelten, das heißt gegen den unrechtmäßigen Erwerb von Daten: Wer diese nutzt, muss die Regeln des Cyberspace einhalten, andernfalls drohen strenge Strafen. Darüber hinaus müssen wir sicher sein, dass die Personen, die auf die Daten zugreifen, wirklich legitim sind.“