Francesco Megana Eignir sem einkabankaþjónustan stýrir hafa vaxið um það bil 12% á síðustu 4 mánuðum; Vægi tryggingaafurða og stýrðs eignasafns er stöðugt að aukast og á síðasta ársfjórðungi náðu þau 60% af heildareignastýrðu eignasafni. Aukning á hlutdeild stýrðra innheimtufyrirtækja er að mestu leyti studd af verðbréfasjóðum sem jukust um það bil 4% á síðasta ársfjórðungi.
Fyrir viðskiptavini einkabanka, þ.e. fjárfesta með fjáreignir yfir 500 þúsund evrur, munu næstu mánuðir marka mikilvæg tímamót. Frá áramótum tók gildi evrópska tilskipunin Mifid 2, sem miðar að því að auka flóknari ráðgjöf með auknu gagnsæi í fjármálaþjónustugeiranum og auka verðmæti þeirrar ráðgjafarstarfsemi sem bankar bjóða viðskiptavinum sínum við eignastýringu. Til þessa eru aðeins 12% eigna stjórnaðar með háþróaðri ráðgjafarlíkani. Önnur 18% eru stjórnað með eignastýringu. Meirihluti eignanna (um 50%) er enn stjórnað með svokölluðum grunnráðgjafarskyldum þar sem stjórnendur veita viðskiptavininum almenn ráð um hvernig eigi að stjórna eignunum. Kostirnir við háþróaða ráðgjafarlíkan eru margvíslegir því það gerir þér kleift að færa þig frá vöruþróun yfir í þjónustuþróun, hvetja til vaxtar viðskiptavina og einnig stuðla að sífellt kraftmeiri fjárfestingu til að styðja við efnahagsþróun landsins. Einnig ber að hafa í huga að hlutfall auðs sem fjárfest er í opinni byggingarlist er lítið samanborið við erlend lönd (50% á móti 70% í þróuðustu Evrópulöndum). Því er nauðsynlegt fyrir alla fjármálamiðlara að bjóða viðskiptavinum sínum upp á fjölbreytt úrval fjárfestingarvara þrátt fyrir áhyggjur vegna Mifid 2 reglugerðarinnar sem gæti gert málsmeðferðina erfiðari. Þeir sem starfa í einkabankageiranum í dag standa frammi fyrir fjölmörgum áskorunum, allt frá kynslóðaskiptum viðskiptavina til nýrra tækifæra sem tækni býður upp á til að auka fjölda viðskiptavina sem einn bankastjóri fylgir á eftir. Með nýlegum sveiflum á fjármálamörkuðum ásamt viðvarandi neikvæðum vöxtum hefur löngun viðskiptavina til að varðveita og hámarka eignir sínar styrkst. Þetta er einkenni frumkvöðuls viðskiptavinar sem er sérstaklega gaumur að verndun eigna sinna, einnig í tengslum við gang starfsemi sinnar. Þess vegna er alltaf reynt að horfa á viðskiptavininn frá 360° sjónarhorni í tilboðinu. Tækninýjungar eru loksins að breyta að hluta til starfi bankastjórans; viðskiptavinurinn hefur byrjað að nota tiltækar leiðir til að hafa samband við bankann, eins og öppin. Aukin notkun tækni mun auðvelda samskipti við viðskiptavini og gera bankamönnum kleift að helga meiri tíma starfsemi sem hefur meira virði fyrir núverandi og hugsanlega viðskiptavini. Annað þema sem virðist vera sífellt að koma fram í PB-geiranum er meiri sýnileiki kvenkyns viðskiptavina; Á undanförnum árum hafa kvenkyns fjárfestar meira en tvöfaldast, þær kjósa frekar tengslasviðið með því að biðja um nærveru ráðgjafa sem veit hvernig á að veita áþreifanlegar lausnir.